目前，西班牙对中国的金融机构进行了反洗钱审查，并带走多人，英国同样发动了对中国金融机构的反洗钱调查，同时，美国开始指责中国在反洗钱上的行为，非常大张旗鼓，愈演愈烈。

西方几乎同时对中国海外金融机构展开反洗钱调查，同时在舆论上造势非常厉害，在这个时候，绝对不是简单的事情。这种大规模的调查和造势，往往有着其它目的。

1、比如美国对欧洲银行操纵LIBOR一案，其实一直都是存在的，只是在美国次贷危机后，美国的宽松货币政策不能奏效，为了打击欧洲金融业乘机崛起，美国展开了对LIBOR操纵的严厉惩罚。

2、比如对于大众的尾气门调查，还有之前的丰田刹车门事件，其实多年一直是存在的，但是美国的汽车工业在次贷危机后需要保护，因此展开了调查，并处以极其吓人的高额罚款。

3、上个世纪日本的银行全球并购，快速扩张，极大威胁到了美国的地位，后来美国通过巴塞尔资本协议，迅速击垮了日本的银行业。

不得不佩服，美国等西方国家，为了限制你的发展，总能非常合理的找到制约你的方法，过去是巴塞尔资本协议，后来是LIBOR操纵，现在针对中国来了反洗钱调查，从法理上来说，又让你不得不配合调查。

那美国为首的西方国家为什么要以反洗钱调查打击中国的金融业呢？

1、中国的金融机构这几年对外扩张得太厉害了，已经严重威胁到了美国和欧洲传统银行势力的利益。

2、中国的保险机构更是非常野蛮的境外扩张和收购，这必然会导致大量国际金融势力的暗中反对，同时对中国金融业的形象非常不好，而且中国保险机构的钱确实存在问题。

3、欧洲随时可能爆发新一轮金融危机，如果这时中国的金融机构进军欧洲，欧洲难以抵挡，所以先下手为强，而且洗钱在西方属于非常严重的罪行，攻击这一点，最能达到效果。

4、美国为了打击人民币国际化。因为中国海外金融机构是人民币国际化的血管，可以说，中国的金融机构布局到哪里，人民币国际化才能成功到哪里。通过对中国的海外金融机构进行打击，可以有效阻止人民币国际化的步伐。

可以说，随着中国金融在世界范围内的崛起，必然对西方传统金融势力形成挑战，如果说对国家主导的金砖银行、亚投行不好下手的话，那对中国的海外金融机构下手却很容易，因此中国海外金融机构的麻烦才刚开始。

最让人担心的是中国的保险业开始在境外野蛮扩张和并购，在国内A股野蛮举牌、并购等被纵容，现在又开始野蛮到境外了，必然会招致严厉的打击，而且对于资金来源的合法性，这是中国保险业的致命伤。

中国的海外金融机构过去三十年之所以发展很好，是因为低调和韬光养晦，不知不觉遍布全球，现在高调不是好事，也非常让人担心，如果不想成为下一个被美国阻止的华为，那最好还是低调点。

这场对中国海外金融机构的围剿，最终必然导致政府介入，但也同时给中国带来一个好处，就是国内贪腐的资金想通过中国的海外金融机构转移，将要面临麻烦了，这个方面来看，是非常有意义的！